開平市人民政府關(guān)于印發(fā)《開平市支持

企業(yè)融資專項資金管理辦法》的通知

開府〔2025〕4號

 KPFG2025005

各鎮(zhèn)（街道）人民政府（辦事處）、管委會，市有關(guān)單位：

《開平市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請徑向市資產(chǎn)辦反映。

                                                                              開平市人民政府

                                                                               2025年8月15日

開平市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法

第一章總則

第一條根據(jù)《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》《廣東省促進中小企業(yè)發(fā)展條例》，為支持企業(yè)發(fā)展，幫助企業(yè)獲得金融機構(gòu)續(xù)貸支持，緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，設(shè)立開平市支持企業(yè)融資專項資金（以下簡稱“融資專項資金”）。結(jié)合我市實際，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱融資專項資金，是指由政府或者國有企業(yè)統(tǒng)籌出資設(shè)立，為符合銀行貸款條件且貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時困難的中小企業(yè)、個體工商戶，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

第二章資金安排

第三條融資專項資金總額為5000萬元。當(dāng)條件成熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項資金總額，具體辦法另行制定。

第四條融資專項資金管理遵循“安全第一、封閉運作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則。

（一）融資專項資金實行專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全。

（二）按季度建立扶持續(xù)貸企業(yè)信息庫，制定每季度資金使用計劃，合理控制規(guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率。

（三）資金使用期限不超過7天（含7天），由合作銀行承諾按時回?fù)?，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。

（四）融資專項資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，以促進我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

（五）融資專項扶持資金實行總量控制，如無法同時滿足多個申請企業(yè)、個體工商戶的需求時，應(yīng)按照申請時間的先后順序選定。

第三章管理機構(gòu)及職責(zé)

第五條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，市政府辦公室協(xié)調(diào)資產(chǎn)管理和金融工作的副主任、市資產(chǎn)辦主任副主任，市科工商務(wù)局、市財政局、市資產(chǎn)辦、中國人民銀行江門市分行開平營業(yè)管理部、市不動產(chǎn)登記中心等單位的分管領(lǐng)導(dǎo)，開平市公有資本管理集團有限公司（以下簡稱“市公有資本集團公司”）的主要領(lǐng)導(dǎo)為成員的開平市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會（以下簡稱“金委會”），負(fù)責(zé)籌集融資專項資金、制定相關(guān)管理辦法、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專項資金的使用管理工作、對庫外企業(yè)、個體工商戶申請進入扶持續(xù)貸企業(yè)信息庫進行審批、協(xié)調(diào)解決重大問題、定期聽取市融資專項資金運行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作。

第六條金委會下設(shè)辦公室（以下簡稱“金委辦”），負(fù)責(zé)金委會日常管理事務(wù)，對每季度的扶持企業(yè)、個體工商戶的名單和續(xù)貸計劃進行審批，并履行融資專項資金日常監(jiān)管職責(zé)，對融資專項資金進行不定期的檢查和督導(dǎo)。金委辦可根據(jù)融資專項資金的實際運營情況授權(quán)市資產(chǎn)辦出資的市公有資本集團公司下屬公司為融資專項資金管理平臺，負(fù)責(zé)日常運營。金委辦設(shè)在市資產(chǎn)辦。

第七條市資產(chǎn)辦出資的市公有資本集團公司下屬開平市公控咨詢服務(wù)有限公司（以下簡稱“市公控咨詢公司”）為融資專項資金的管理平臺，負(fù)責(zé)融資專項資金日常管理和運營，負(fù)責(zé)建立融資專項資金事前、事中、事后的管理制度，制定融資專項資金日常管理細(xì)則，完善內(nèi)部審批流程及合同文本、申請表格等；資金使用的審核、審批、撥付、跟蹤、回收等；設(shè)立專項資金使用臺賬，每月書面向金委辦報送資金使用情況；與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，開立融資專項資金專用賬戶；對每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計劃提出建議；接受金委會、金委辦對該項業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管。

第八條市公控咨詢公司與合作銀行就支持企業(yè)融資專項資金相關(guān)事項進行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度專項資金。合作銀行和市公控咨詢公司均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)專項資金管理工作。

第四章合作銀行及義務(wù)

第九條市公控咨詢公司按照公平、公正、公開的原則選擇合作銀行，由市公有資本集團公司報金委辦同意后確定合作銀行，并報金委會備案。

第十條合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法注冊成立的銀行，具備相應(yīng)信貸審批權(quán)限；

（二）與市公控咨詢公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，無條件承擔(dān)足額及時歸還融資專項資金及資金使用費的責(zé)任；

（三）愿意使用融資專項資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，無條件承擔(dān)足額及時歸還融資專項資金及資金使用費的責(zé)任。

第十一條合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：

（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，確保融資專項資金安全；

（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實提升資金周轉(zhuǎn)效率；

（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機制，加大融資專項資金的推廣力度；

（四）指定專人負(fù)責(zé)融資專項資金管理工作，每月向市公控咨詢公司報送資金運行情況報告；

（五）不得就融資專項資金的使用向企業(yè)收取額外費用。

第五章扶持對象的條件

第十二條融資專項資金扶持的對象應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：

（一）依法登記設(shè)立，工商登記的經(jīng)營地址在開平市轄區(qū)內(nèi)的企業(yè)、個體工商戶或在開平市企業(yè)融資專項資金業(yè)務(wù)合作銀行獲得個人經(jīng)營性貸款且該貸款用于本人所經(jīng)營的企業(yè)、個體工商戶的貸款客戶；

（二）符合合作銀行貸款條件，合作銀行同意續(xù)貸，且銀行同意為續(xù)貸企業(yè)、個體工商戶出具相關(guān)的書面材料和承諾保證融資專項資金安全；

（三）屬于扶持續(xù)貸企業(yè)信息庫中的企業(yè)、個體工商戶。

第六章資金額度和收費標(biāo)準(zhǔn)

第十三條單筆融資專項資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元。

第十四條融資專項資金使用日綜合收費率按當(dāng)期有效的1年期LPR的4倍折算日收費率；且單筆資金使用時間不得超過7天（含7天）。資金使用費用在融資專項資金劃撥前由符合條件的企業(yè)、個體工商戶向融資專項資金專用賬戶按3天預(yù)繳，綜合收費單筆最少以3天起計。在融資專項資金劃撥前，企業(yè)、個體工商戶按3天資金使用費直接預(yù)繳至融資專項資金專用賬戶。如實際資金使用天數(shù)少于3天（含3天），預(yù)繳的資金使用費不予退回；如實際資金使用天數(shù)多于3天的，合作銀行按照實際使用天數(shù)，在資金使用之日起7個自然日內(nèi)完成對實際資金使用費金額的核算，對超出3天的資金使用費用的部分，由合作銀行在資金使用之日起7個自然日內(nèi)向融資專項資金專用賬戶支付，合作銀行再另行向企業(yè)、個體工商戶追繳該部分的資金使用費。

第七章資金使用流程

第十五條按季度建立扶持續(xù)貸企業(yè)信息庫。合作銀行按季度向市公控咨詢公司提交擬使用融資專項資金的企業(yè)名錄及用款計劃。市公控咨詢公司根據(jù)融資專項資金用款情況，對合作銀行計劃提出建議，并將擬申請資金的企業(yè)、個體工商戶名單提交市公有資本集團公司審核。市公有資本集團公司審核后報金委辦審批，審批通過后，符合條件企業(yè)、個體工商戶可進入扶持續(xù)貸企業(yè)信息庫。

第十六條融資專項資金申請。扶持續(xù)貸企業(yè)信息庫內(nèi)的企業(yè)、個體工商戶按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，一般于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請，填寫《開平市支持企業(yè)融資專項資金申請表》及提交相關(guān)資料，具體材料包括但不限于：

　     （一）《開平市支持企業(yè)融資專項資金申請表》；

（二）加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（三）企業(yè)法定代表人、個體工商戶經(jīng)營者有效的身份證復(fù)印件；

（四）原貸款合同復(fù)印件；

（五）最近一個年度的財務(wù)報表復(fù)印件；

（六）融資及對外擔(dān)保清單；

（七）《開平市支持企業(yè)融資專項資金委托劃撥款授權(quán)書》。

第十七條融資專項資金初審。合作銀行負(fù)責(zé)審查企業(yè)、個體工商戶是否符合續(xù)貸條件，是否予以續(xù)貸，是否符合融資專項資金使用條件。對于符合條件的企業(yè)、個體工商戶，合作銀行出具承諾書，在《開平市支持企業(yè)融資專項資金申請表》簽字蓋章。通過初審后，合作銀行將相關(guān)材料遞交市公控咨詢公司審核。

第十八條融資專項資金審核。市公控咨詢公司自收到合作銀行遞交的材料之日起5個工作日內(nèi)完成審核。審核通過后向市公有資本集團公司遞交《開平市企業(yè)融資專項資金劃撥審批表》，同時委托合作銀行通知符合條件的企業(yè)、個體工商戶向融資專項資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)預(yù)繳資金使用綜合費用。

第十九條融資專項資金審批和劃撥。屬于扶持續(xù)貸企業(yè)信息庫內(nèi)的企業(yè)、個體工商戶，由市公有資本集團公司審批通過后劃撥資金。

第二十條融資專項資金回收。合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個工作日內(nèi)將該筆還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶，完成資金使用。

第二十一條歸檔。每筆業(yè)務(wù)完成后，市公控咨詢公司應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔備查。

第八章監(jiān)督和風(fēng)險管理

第二十二條建立信息報送機制。市公有資本集團公司每月、每季定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總?cè)谫Y專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向金委辦匯報；融資專項資金出現(xiàn)風(fēng)險時，市公有資本集團公司應(yīng)及時向金委辦通報。

第二十三條建立定期審計機制。每年由金委辦委托具有相應(yīng)資質(zhì)的中介機構(gòu)，對融資專項資金管理平臺市公控咨詢公司的運行情況、合作銀行開展貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行審計。

第二十四條建立風(fēng)險控制機制。對可能使融資專項資金面臨風(fēng)險的情形啟動預(yù)警機制。當(dāng)合作銀行收到用于還貸的融資專項資金7個自然日內(nèi)未退回續(xù)貸資金的，管理平臺應(yīng)當(dāng)向合作銀行出具書面預(yù)警，啟動叫停機制。當(dāng)融資專項資金啟動叫停機制后，需經(jīng)金委會同意后才能恢復(fù)本辦法項下的續(xù)貸業(yè)務(wù)。

第二十五條建立責(zé)任追究機制。

（一）申請融資專項資金的企業(yè)、個體工商戶必須對申請、證明材料的真實性、合法性、完整性負(fù)責(zé)，對采取虛報、瞞報、騙取應(yīng)急資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項資金扶持；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（二）對資金使用管理過程中存在違規(guī)行為的單位、個人，依照《中華人民共和國預(yù)算法》《財政違法行為處罰處分條例》等法律、法規(guī)規(guī)定進行嚴(yán)肅處理。

（三）對合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施：

1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項資金的企業(yè)、個體工商戶收取額外費用，或倒賣融資專項資金使用指標(biāo)的；

2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項資金發(fā)生損失的；

3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項資金的。

（四）對金委辦、市公有資本集團公司、市公控咨詢公司等相關(guān)單位和個人在融資專項資金管理活動中濫用職權(quán)、玩忽職守的，應(yīng)依法追究其法律責(zé)任。

第九章 其他

第二十六條金委辦可根據(jù)政策變化和市場需求情況向金委會申請停止運行融資專項資金項目。

第二十七條申請融資專項資金的企業(yè)、個體工商戶在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過程中涉及的土地、房產(chǎn)、車輛和設(shè)備抵押事項時，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)提供支持。

第十章 附則

第二十八條本辦法由開平市資產(chǎn)管理委員會辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十九條本辦法自2025年9月1日起執(zhí)行，有效期至2028年8月31日。原《開平市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法（試行）》（開府〔2022〕12號）同時廢止。

附件：（KPFG2025005）開府〔2025〕4號（開平市人民政府關(guān)于印發(fā)《開平市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法》的通知）.pdf

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